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建設誠信外匯市場,持續優化營商環境--致廣大客戶一封信
    發布日期:2019-09-23

尊敬的客戶:

您好!

“人無信不立,商無信不興,國無信不強”。

誠信,與一個人的生活、學習、工作等息息相關,一個人如果失去了誠信,將在社會上沒有立足之地。誠信,是一個人在社會中安身立命之本。

為有效引導和提高廣大客戶對非法網絡炒匯危害性的認識,營造防范和打擊非法網絡炒匯的輿論氛圍,我行開展以“建設誠信外匯市場,持續優化營商環境”為主題的誠信興商宣傳活動,向廣大客戶及社會公眾普及外匯管理政策法規、金融知識,提高社會公眾誠信合規經營意識。

在此萊商銀行對您溫馨提示:

一、個人合法換匯更安全

國家對個人結匯和境內個人購匯實行年度總額管理,年度總額分別為每人每年等值5萬美元。個人年度總額內,按照實際需要,憑本人有效身份證件辦理;超過年度總額,憑個人身份證件和真實性合規證明資料辦理。

二、地下錢莊要遠離

地下錢莊是一種特殊的非法金融組織,游離于金融監管體系之外,從事非法買賣外匯、跨境資金轉移或資金存儲借貸等非法金融業務。地下錢莊危害主要有:破壞金融市場秩序、影響金融政策有效性、減少國家稅收、引發和助長刑事犯罪。

三、非法用匯危害多

非法用匯實際行為包括:逃匯、套匯、非法外匯買賣、非法經營外匯。以外幣在境內計價結算、擅自用外幣做質押、私自改變外匯用途、非法使用外匯的其他行為。境內機構有上述行為之一的,由外匯管理機關責令整改、強制收兌,沒收違法所得,并處違法外匯金額等值以下的罰款,構成犯罪的,依法追究刑事責任。

四、誠信守法用外匯

經常項目外匯收支應當具有真實、合法的交易基礎。經常項目外匯收入,可以按照國家有關規定保留或者賣給經營結匯、售匯業務的金融機構。經常項目外匯支出,應當按照國務院外匯管理部門關于付匯與購匯的管理規定,憑有效單證以自有外匯支付或者向經營結匯、售匯業務的金融機構購匯業務。

資本項目外匯支出,應當按照外匯管理部門關于購匯、付匯的管理規定,憑有效單證以自有外匯支付或向經營結匯、售匯業務的金融機構購匯支付。國家規定應由外匯管理機關批準的,應當在外匯支付前辦理審批手續。

萊商銀行積極提倡廣大客戶誠信辦理外匯業務,增強合法合規意識,自覺遠離和抵制外匯違法行為。

                                     

     萊商銀行股份有限公司

                                       2019年9月

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